Принцип формирования инвестиционного портфеля:

•  обеспечение безопасности (страхование от всевозможных рисков и стабильность в получении дохода);

•  достижение приемлемой для инвестора доходности;

•  обеспечение ликвидности;

•  достижение оптимального соотношения между доходностью и риском, в том числе путем диверсификации портфеля. Портфельное инвестирование имеет ряд особенностей и преимуществ:

-  с помощью такого инвестирования можно придать совокупности ценных бумаг, объединенных в портфель, инвестиционные качества, которые не могут быть достигнуты при вложении средств в ценные бумаги какого-то одного эмитента;

-  умелый подбор и управление портфелем ценных бумаг позволяет получать оптимальное сочетание доходности и риска для каждого конкретного инвестора;

-  портфель ценных бумаг требует относительно невысоких затрат в сравнении с инвестированием в реальные активы, поэтому являются доступным для значительного числа индивидуальных инвесторов;

-  портфель ценных бумаг на практике обеспечивает получение достаточно высоких доходов за относительно короткий временной интервал.

Для составления инвестиционного портфеля необходимо:

•  формулирование основной цели, определение приоритетов (максимизация доходности, минимизация риска, рост капитала, сохранение капитала и т.д.);

•  отбор инвестиционно-привлекательных ценных бумаг, обеспечивающий требуемый уровень доходности;

•  поиск адекватного соотношения видов и типов ценных бумаг в портфеле для достижения поставленных целей;

•  мониторинг инвестиционного портфеля по мере изменения основных параметров инвестиционного портфеля.